こんにちは！よかったブログ管理人の“ぞう”です🐘
投資の基本戦略のひとつに ドルコスト平均法 があります。
「毎月同じ金額でコツコツ買う」というシンプルな方法ですが、本当に効果があるのでしょうか？
今回は実際のデータを使って検証してみます💡
ドルコスト平均法とは？
- 毎月一定額を投資する手法
- 株価が高いときは少ししか買えない
- 株価が安いときはたくさん買える
→ 結果的に「平均購入単価」が平準化され、リスク分散になるという考え方です。
シミュレーション条件
- 対象：S&P500（米国株指数）
- 投資方法①：一括投資（100万円を一度に）
- 投資方法②：ドルコスト平均法（毎月10万円×10ヶ月）
- 期間：過去10年間のデータ
検証結果（例）
- 一括投資 → リターン大きめ（タイミングが良ければ爆益）
- ドルコスト平均法 → 値動きのブレが小さく、損失リスクを抑えられる
グラフで見ると👇
- 一括投資は「最初に大きなリスクを取る」イメージ
- ドルコストは「なだらかに資産が増える」イメージ
メリットとデメリット
✅ メリット
- 買うタイミングを考えなくて良い（心理的にラク）
- 高値掴みリスクを避けられる
❌ デメリット
- 上昇相場ではリターンがやや劣る
- 一括投資の方がリターンが高いケースも多い
まとめ
- ドルコスト平均法は リスクを抑えて長期投資するのに向いている
- 上昇相場では一括投資に劣るが、「安心して続けられる仕組み」として強力
- 特に投資初心者や忙しい人にはおすすめの手法！
